Che cos'è Piano Finanziario SCF?
Piano Finanziario SCF s.r.l. è una società di consulenza finanziaria indipendente, regolarmente iscritta nella sezione SCF dell'albo dei consulenti finanziari con delibera 2102 del 22 dicembre 2022 e regolata dalla CONSOB.
Con la consulenza finanziaria indipendente di Piano Finanziario SCF s.r.l. aiutiamo i nostri clienti a raggiungere i propri obiettivi di vita con un servizio personalizzato e nel loro esclusivo interesse.
Che si tratti di proteggere il tuo capitale o investirlo per vederlo crescere, i nostri consulenti lavoreranno per aiutarti a trasformare questi sogni in obiettivi finanziari concreti e alla tua portata.
Che cos'è una società di consulenza finanziaria indipendente?
È una società che eroga un servizio di consulenza finanziaria, indipendente da altre istituzioni come: banche, assicurazioni, o emittenti di fondi comuni d'investimento.
L'indipendenza che la contraddistingue garantisce un servizio nell'esclusivo interesse del cliente.
Che cosa significa "nell'esclusivo interesse del cliente"?
Significa che la società non riceve alcun tipo di provvigione di vendita per la distribuzione di prodotti finanziari.
Al pari di un qualunque servizio consulenziale, come ad esempio una consulenza legale o fiscale, il servizio è remunerato direttamente dal cliente.
Questo ti permette di essere certo che Piano Finanziario SCF s.r.l. lavori sempre nel tuo esclusivo interesse, perché non riceve alcuna provvigione dal collocamento di prodotti finanziari.
Hai quindi la garanzia che gli strumenti finanziari proposti sono i migliori e i più adatti al tuo profilo, in totale allineamento di interessi tra te e Piano Finanziario.
Perché siamo diversi da quello che puoi trovare là fuori?
Rivolgendoti a Piano Finanziario SCF s.r.l. sei certo di acquistare un VERO servizio di consulenza finanziaria indipendente!
Questo è molto diverso dal finto servizio di consulenza che ti viene proposto di solito in banca.
Non vendendo prodotti finanziari siamo focalizzati sull'erogare un servizio consulenziale a 360° che copra ogni necessità del singolo e della famiglia.
Troppo spesso infatti servizi come la pianificazione finanziaria, la gestione debitoria e la consulenza patrimoniale non rientrano tra i servizi erogati dalla tua banca perché non generano commissioni di vendita.
Queste tipologie di servizi sono invece fondamentali per le finanze di una famiglia o di un individuo e non vengono mai proposti dalla consulenza tradizionale proprio perché non includono prodotti finanziari da vendere.
I nostri servizi di consulenza
Check-up finanziario
Un'analisi a 360° delle tue finanze per evidenziare i tuoi punti di forza, eventuali punti di debolezza e definire una strategia concreta per ottimizzare la tua gestione finanziaria.
Analisi del portafoglio
Un'analisi approfondita del tuo portafoglio d'investimento che ti permetterà di avere sotto controllo i costi, le performance degli strumenti finanziari che lo compongono e la coerenza del portafoglio con i tuoi obiettivi finanziari.
Pianificazione finanziaria
Un progetto personalizzato che ti consentirà di utilizzare il tuo risparmio e il tuo patrimonio per raggiungere gli obiettivi finanziari che sogni.
Consulenza debitoria
Un'analisi della tua situazione debitoria e dei tuoi finanziamenti in essere, finalizzata a ottimizzarne costi, tempi e sostenibilità.
Gestione del portafoglio
Un servizio di gestione del portafoglio personalizzato che ti permetterà di investire nei mercati finanziari in modo efficace, efficiente e in modo coerente al tuo profilo di rischio.
Consulenza immobiliare
Piano Finanziario SCF è parte del gruppo societario, guidato da Giorgio Pecorari, al cui interno è presente anche VENDAUS SRL: una società di sviluppo e valorizzazione immobiliare attiva dal 2018. Ti aiutiamo a massimizzare il rendimento del tuo patrimonio immobiliare in modo sinergico con il tuo patrimonio finanziario.
Domande frequenti
No, non è assolutamente necessario!
Ti aiuteremo a capire se la tua banca ti sta dando un servizio di qualità o meno e, eventualmente, ti forniremo il supporto necessario per negoziare condizioni più vantaggiose.
No. Piano Finanziario SCF SRL si limita a fornirti raccomandazioni personalizzate nel tuo esclusivo interesse e seguendo le direttive.
La società non gestirà mai, in alcun modo, il tuo capitale. Tutte le operazioni di acquisto o di vendita dei titoli ti verranno raccomandate, ma sarai tu a dare l'ordine di esecuzione alla tua banca.
No, A differenza di quanto spesso avviene in banca, noi eroghiamo un servizio di consulenza finanziaria privo di qualunque tipo di vincolo.
Gli strumenti che ti vengono raccomandati rimangono nel tuo portafoglio d'investimento, sono sotto il tuo controllo e, qualora il servizio non fosse di tuo gradimento, potrai disdirlo in qualunque momento.