Piano 360

Perché trasformare la tua visione finanziaria con Piano 360?

1) Vivere senza una visione finanziaria completa è come navigare alla cieca

Molte persone affrontano le proprie finanze limitandosi a guardare il saldo del conto corrente o il rendimento del portafoglio, trascurando aspetti cruciali come la sostenibilità delle spese, la coerenza tra obiettivi e strategie o l'efficacia della propria protezione assicurativa e previdenziale.

Eppure, non basta “tenere d’occhio gli investimenti” per sentirsi davvero al sicuro.
Spesso c’è disordine, incertezza, decisioni impulsive e una crescente distanza tra dove si è e dove si vuole arrivare.

2) Il rischio più grande? Agire senza coerenza

Nel nostro lavoro abbiamo visto centinaia di situazioni in cui l’azione finanziaria quotidiana non era affatto allineata agli obiettivi dichiarati.
Si risparmia senza una strategia, si investe senza una meta chiara, si sottovalutano rischi fondamentali o si ignorano opportunità evidenti.

È qui che nasce il vero problema: la mancanza di coerenza tra le azioni e i risultati attesi.
Ed è proprio questa incoerenza che Piano 360 ti aiuta a riconoscere, misurare e correggere.

3) Cos’è Piano 360 e perché ti può aiutare

Piano 360 non è una semplice fotografia del tuo portafoglio. 
È un’analisi patrimoniale evoluta, pensata per offrirti una visione completa, indipendente e strategica della tua situazione finanziaria.

L'abbiamo chiamata “360” perché analizza ogni aspetto delle tue finanze, tra cui:

• Redditi e flussi di cassa
• Spese e capacità di risparmio
• Composizione del patrimonio
• Investimenti finanziari e immobiliari
• Mutui e debiti
• Previdenza, assicurazioni, fiscalità 
• Coerenza tra azioni, risorse e obiettivi

Piano 360 nasce da anni di esperienza accumulata con oltre 3.500 clienti tra formazione e consulenza ed è oggi arrivato alla sua quarta versione, ancora più precisa e affidabile.

Il risultato è un quadro ad alta definizione che ti permette di avere:

• una visione chiara della tua situazione finanziaria attuale
• una proiezione realistica di quella futura
• punti di forza e opportunità per far rendere al meglio il tuo patrimonio
• criticità e rischi nascosti che oggi potresti non vedere 

Tutto questo viene fatto con rigore, metodo e assenza di conflitti di interesse, con uno sguardo strategico e costruito su di te: non vendiamo prodotti finanziari, il nostro unico scopo è aiutarti a capire se ciò che stai facendo è davvero utile per raggiungere i tuoi obiettivi. 

Ma Piano 360 non è solo analisi!

In questa offerta è incluso anche il contenuto formativo “Creo il mio Piano Finanziario”, pensato per darti, in modo semplice e accessibile, i concetti di base di come funziona la gestione delle finanze della persona con una visione a 360°.

Una volta comprese le “regole del gioco”, ti sarà molto più facile leggere i risultati, capire i numeri e applicare questi principi alla tua situazione finanziaria concreta, rendendo l’analisi ancora più potente e utile nelle tue decisioni.

Come funziona Piano 360?

Piano 360 è suddiviso in 2 diverse fasi:

FASE 1 – Compilazione guidata del questionario

Una volta acquistato il servizio, accederai a una piattaforma online dove ti verranno poste domande dettagliate su ogni area delle tue finanze.
Se alcune risposte non dovessero esserti immediatamente disponibili, potrai indicare “non so rispondere”: torneremo su quei punti insieme più avanti.
Preparati consultando in anticipo la lista dei dati richiesti. La compilazione richiede in media 45 minuti.

FASE 2 – Consegna personalizzata dell’analisi

Nel giro di qualche giorno, verrai contattato da un tutor esperto di Piano Finanziario per completare la raccolta dati. Una volta terminata, potrai prenotare un appuntamento con il tuo tutor per discutere l'esito dell'analisi. 

Durante il colloquio riceverai:

• Un’analisi dettagliata dei tuoi punti di forza e di debolezza

• Un confronto numerico tra azioni e obiettivi

• Una proposta strategica per migliorare la tua posizione finanziaria

Non riceverai solo numeri o grafici, ma una vera guida personalizzata per ripensare il tuo modo di gestire il denaro.

Il risultato stampato è un report di oltre 26 pagine che ti verrà presentato dal tutor durante l'incontro dedicato, che si svolge in videochiamata oppure presso la nostra sede di Modena, a seconda delle tue preferenze.

Garanzia soddisfatto o rimborsato

Piano 360 è un servizio diverso da ciò che normalmente ti propone la banca.

In Italia, la consulenza finanziaria indipendente è un’industria nuova, e la maggior parte delle persone è ancora abituata a ricevere consigli solo dal proprio istituto bancario. Parliamo quindi di un servizio innovativo, in un’industria nuova: la consulenza indipendente e non legata alle banche!

Per questo a molte persone non è chiaro che cosa possa voler dire un report completo, strategico e personalizzato come Piano 360, perché la banca tipicamente non lo offre. 

Per toglierti qualsiasi dubbio, abbiamo quindi deciso di fare qualcosa che pochi professionisti fanno: includere la garanzia Soddisfatto o Rimborsato a questo acquisto. Se per qualunque ragione il risultato di Piano 360 non è in linea con le tue aspettative, nessun problema, ti rimborsiamo immediatamente l’intero importo pagato! 

Non serve aspettare una crisi o un cambiamento radicale per fare chiarezza.
Ogni momento è buono per prendersi cura delle proprie finanze.
E Piano 360 è il primo passo verso un approccio strategico, lucido e indipendente.

Smetti di agire alla cieca. Prendi il controllo. Scopri Piano360.